民間資本管理公司注冊(cè)條件

民間資本管理公司試點(diǎn)工作實(shí)施辦法

（試行）

第一章  總則

第一條  為引導(dǎo)和規(guī)范民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《云南省人民政府關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的意見》（云政發(fā)〔2013〕144號(hào)）及云南省金融辦、人行昆明中心支行、云南銀監(jiān)局、云南證監(jiān)局、云南保監(jiān)局《關(guān)于加快推進(jìn)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)培育發(fā)展試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》（云金辦發(fā)〔2013〕362號(hào)）等文件精神，結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施辦法。

第二條  民間資本管理公司是獨(dú)立的企業(yè)法人，由符合條件的自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織發(fā)起，經(jīng)批準(zhǔn)在一定區(qū)域內(nèi)設(shè)立，針對(duì)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資以及投資咨詢等業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第三條  民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)應(yīng)遵循自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則。

第四條  民間資本管理公司試點(diǎn)工作實(shí)行專家評(píng)審制度。試點(diǎn)工作在各州（市）有條件、分步驟地推進(jìn)。試點(diǎn)初期，選擇在地方金融監(jiān)管體系相對(duì)健全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高、民間投融資行為活躍的州（市）先行開展。省金融辦負(fù)責(zé)全省民間資本管理公司的規(guī)范發(fā)展、組織評(píng)審和監(jiān)督指導(dǎo)，州（市）金融辦負(fù)責(zé)日常監(jiān)管工作。

第二章  機(jī)構(gòu)的設(shè)立

第五條  民間資本管理公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)（民間資本管理）、組織形式（有限責(zé)任公司或股份有限公司）組成。

第六條  設(shè)立民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司章程；

（二）注冊(cè)資本不低于1億元，為實(shí)收貨幣資本，須一次足額繳納（73個(gè)國(guó)家扶貧開發(fā)工作重點(diǎn)縣執(zhí)行差異化政策，注冊(cè)資本應(yīng)不低于3000萬(wàn)元）；

（三）主發(fā)起人持股占公司注冊(cè)資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個(gè)出資人出資額不低于10%。法人股東持股比例合計(jì)不低于注冊(cè)資本的50%；

（四）設(shè)立民間資本管理公司的發(fā)起人和出資人，應(yīng)符合以下條件：

1.企業(yè)法人或者是具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍、同時(shí)不具有其他國(guó)家居民身份的自然人；

2.無(wú)犯罪記錄及無(wú)不良信用記錄；

3.無(wú)虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本和抽逃出資等違法行為。

（五）主發(fā)起人名下不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值不低于出資額的40%；

（六）法人股東上年末凈資產(chǎn)為擬出資額的2倍以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%；

（七）有較強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力；

（八）資金來(lái)源合法，未以借貸資金和他人委托資金入股；

（九）擬任民間資本管理公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

1.具有本科以上學(xué)歷；

2.無(wú)犯罪記錄及無(wú)不良信用記錄；

3.具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)和能力，有不低于5年的金融行業(yè)（含融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司、股權(quán)投資基金管理公司等）從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（十）有良好的公司法人治理結(jié)構(gòu)、健全的組織機(jī)構(gòu)及管理制度、符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（十一）符合省金融辦規(guī)定的其他條件。

第七條  民間資本管理公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)2個(gè)階段。

第八條  籌建民間資本管理公司，發(fā)起人應(yīng)牽頭組建籌備工作小組，負(fù)責(zé)具體籌備工作?；I建材料包括：

（一）籌建申請(qǐng)書。包括：擬設(shè)立公司名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬注冊(cè)資本、地址、發(fā)起人基本情況；

（二）可行性分析報(bào)告。包括：擬設(shè)地民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、民間資本管理公司發(fā)展需求及可行性和必要性、經(jīng)營(yíng)方針、發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)控制措施等；

（三）出資人基本情況。出資人驗(yàn)資報(bào)告（含驗(yàn)資會(huì)計(jì)師事務(wù)所的資質(zhì)證明）、法人股東提供出資公司章程、股東會(huì)出資決議；

（四）出資人承諾書。出資人應(yīng)當(dāng)承諾遵守國(guó)家及民間資本管理公司的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，不從事非法金融活動(dòng)，承擔(dān)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證入股資金來(lái)源真實(shí)合法，其他相關(guān)信息均真實(shí)準(zhǔn)確；

（五）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立民間資本管理公司的協(xié)議；

（六）擬設(shè)資本管理公司股東基本情況。股東名冊(cè)、法定代表人姓名、出資額、股份比例；

法人股東提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證、企業(yè)征信報(bào)告、近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表（最近1年需經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)）；

   自然人股東提供簡(jiǎn)歷、居民身份證復(fù)印件、收入狀況證明或財(cái)產(chǎn)證明（足以支撐其出資）、無(wú)犯罪記錄證明、個(gè)人信用報(bào)告等；

  （七）章程草案。章程草案應(yīng)當(dāng)包含公司合法經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的有關(guān)內(nèi)容；

（八）籌建方案。包括擬設(shè)民間資本管理公司的職能部門設(shè)置、公司治理結(jié)構(gòu)、主要管理制度、選址方案、擬任高管人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理）的資格申請(qǐng)書及基本情況（含：現(xiàn)工作單位及職務(wù)、擬任職務(wù)、金融從業(yè)經(jīng)歷證明等）；

（九）省金融辦要求提交的其他材料。

第九條  省金融辦負(fù)責(zé)民間資本管理公司籌建申請(qǐng)的受理和初審。收到申請(qǐng)材料并初審后，組織專家對(duì)民間資本管理公司進(jìn)行資格評(píng)審并做出評(píng)審結(jié)果。

第十條  民間資本管理公司籌建期為批準(zhǔn)之日起3個(gè)月。未能按期籌建的，籌備組可自行決定延期一次，但延長(zhǎng)期限最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月，延期情況報(bào)省金融辦備案。籌建期內(nèi)達(dá)到開業(yè)條件的，應(yīng)當(dāng)在籌建期滿前提交開業(yè)申請(qǐng)。逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效。

第十一條  民間資本管理公司籌建期內(nèi)發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，取消籌建資格：

（一）提供虛假材料的；

（二）股東有故意犯罪行為的；

（三）更換主發(fā)起人的；

（四）更換股東數(shù)量或涉及變更股權(quán)比例超過(guò)三分之一的；

（五）減少注冊(cè)資本金的；

（六）《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的其他禁止性行為。

第十二條  民間資本管理公司申請(qǐng)開業(yè)，應(yīng)提交下列材料：

（一）開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、各項(xiàng)規(guī)章制度等相關(guān)材料；

（二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

（三）驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（四）經(jīng)股東會(huì)通過(guò)的公司章程；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明材料；

（六）經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議通過(guò)的董事、監(jiān)事及高管人員名單；

（七）具有適應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需求，支撐安全合規(guī)運(yùn)行的信息科技系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)、措施和硬件設(shè)施；

（八）省金融辦要求提交的其他材料。

第十三條  經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的民間資本管理公司按照規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

第十四條  民間資本管理公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)報(bào)省金融辦審定后，再到工商管理部門辦理變更：

（一）變更公司名稱、法定代表人、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（二）變更公司組織形式；

（三）修改公司章程；

（四）調(diào)整公司經(jīng)營(yíng)范圍；

（五）注冊(cè)資本、股東、股權(quán)變更；

（六）更換或者新增董事、監(jiān)事和高管人員；

（七）《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的其他事項(xiàng)。

第三章  業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

第十五條  民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)范圍如下：

（一）辦理各項(xiàng)股權(quán)投資、債權(quán)投資；

（二）為中小企業(yè)提供投融資咨詢、財(cái)務(wù)咨詢等咨詢服務(wù)；

（三）其他經(jīng)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

第十六條  民間資本管理公司可在注冊(cè)資本金充分使用后，經(jīng)批準(zhǔn)可采取向股東借款、引進(jìn)優(yōu)先股股東的方式，拓寬融資渠道。試點(diǎn)期間，融資額不得超過(guò)注冊(cè)資本的3倍。

第十七條  公司運(yùn)營(yíng)中，凈資本低于注冊(cè)資本的，不得向股東借款和引進(jìn)優(yōu)先股股東。

第十八條  民間資本管理公司的投資行為必須體現(xiàn)分散、審慎的原則，對(duì)單一企業(yè)或項(xiàng)目投融資余額不超過(guò)注冊(cè)資本的20%。

第十九條  民間資本管理公司以投資方式投放的資金可以根據(jù)被投資項(xiàng)目的盈虧情況按比例共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享收益，也可以約定固定回報(bào)率的方式獲取回報(bào)。具體利率的浮動(dòng)幅度、融資期限和償還條款等合同內(nèi)容，由投融資雙方在公平自愿的前提下依法協(xié)商確定，利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的4倍。

第二十條  公司原則上不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，應(yīng)按照核準(zhǔn)的區(qū)域范圍開展業(yè)務(wù)（經(jīng)營(yíng)區(qū)域主要指公司注冊(cè)地轄區(qū)；在云南省工商局登記注冊(cè)的公司經(jīng)營(yíng)范圍權(quán)限于昆明市；享受國(guó)家扶貧開發(fā)工作重點(diǎn)縣差異化政策的公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域僅限于本縣縣域）。

第二十一條  未經(jīng)批準(zhǔn)不得分設(shè)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。股東出資自公司成立之后兩年內(nèi)或入股時(shí)間不足兩年的不得退出（引進(jìn)的優(yōu)先股股東除外）；董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等參與管理人員的出資，在任職期內(nèi)不得退出。

第四章  風(fēng)險(xiǎn)防范及監(jiān)管

第二十二條  民間資本管理公司開展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵守以下禁止性規(guī)定：

（一）不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生品等交易；

（二）不得非法集資，不得吸收或變相吸收公眾資金；

（三）不得以企業(yè)的資產(chǎn)為其他單位或個(gè)人提供擔(dān)保；

（四）不得向股東及關(guān)聯(lián)方直接或間接控制的企業(yè)投資(含擔(dān)保)。

第二十三條  股東向公司投入的資金（包括股東借款及引進(jìn)的優(yōu)先股股東），必須為自有合法資金，并應(yīng)出具承諾書。不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金作為出資。嚴(yán)禁非法集資；嚴(yán)禁資金集合、信托理財(cái)計(jì)劃等“一帶多”類型的出資；嚴(yán)禁銀行信貸資金進(jìn)入；股東應(yīng)對(duì)彼此資金來(lái)源進(jìn)行必要的合法性調(diào)查。

第二十四條  民間資本管理公司只能在1家商業(yè)銀行開立賬戶；股東額外增加投資額和進(jìn)行項(xiàng)目投資等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須通過(guò)該合作銀行結(jié)算；投資結(jié)算、項(xiàng)目回報(bào)以及收益分紅等均通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬處理，原則上不允許進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算。

第二十五條  民間資本管理公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和損失的資產(chǎn)計(jì)提準(zhǔn)備金，確保準(zhǔn)備金充足率始終保持100%以上。按照有關(guān)財(cái)會(huì)制度和核銷要求，對(duì)公司呆賬及時(shí)進(jìn)行核銷。對(duì)損失準(zhǔn)備不足的，應(yīng)依次及時(shí)以利潤(rùn)、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報(bào)、長(zhǎng)期掛賬和掩蓋不良資產(chǎn)。

第二十六條  民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。

第二十七條  民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向公司股東、行政主管部門等披露經(jīng)中介審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表以及年度業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)向社會(huì)披露。

第二十八條  民間資本管理公司實(shí)行屬地管理，由所在地州（市）金融辦負(fù)責(zé)日常監(jiān)督管理。省金融辦指導(dǎo)和督促州（市）金融辦加強(qiáng)對(duì)民間資本管理公司的監(jiān)管，研究制定全省統(tǒng)一的民間資本管理公司分類評(píng)級(jí)辦法和經(jīng)營(yíng)情況定期報(bào)告制度，建立分類監(jiān)管、扶優(yōu)汰劣的動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制；州（市）金融辦要進(jìn)一步建立健全民間資本管理公司的監(jiān)督管理制度，指導(dǎo)縣（區(qū)）金融辦加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析和督促檢查，要定期監(jiān)控民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)情況，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)資金投向、融資額度及人數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

第二十九條  民間資本管理公司應(yīng)當(dāng)建立完備的電子化信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)信息收集管理。

第三十條  建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，民間資本管理公司必須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所公布監(jiān)管部門的舉報(bào)電話，充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量，加強(qiáng)對(duì)民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實(shí)效。

第三十一條　民間資本管理公司有下列情形之一的，由所在州（市）金融辦責(zé)令改正，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者商工商管理部門吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司名稱、法定代表人、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)變更公司組織形式的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)變更注冊(cè)資本、股東、股權(quán)的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)新增和更換董事、監(jiān)事和高管人員的；

（六）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（七）開業(yè)不經(jīng)營(yíng)的；

（八）抽逃資金的；

（九）違反利率政策的；

（十）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（十一）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（十二）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（十三）違反本管理辦法第二十四條至二十九條相關(guān)規(guī)定的；

（十四）違反其他國(guó)家法律法規(guī)的。

第三十二條  民間資本管理公司出現(xiàn)問(wèn)題并逾期未改正的，或者其行為危及金融穩(wěn)定、損害投資人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)所在地州（市）金融辦查明，可以區(qū)別情形商有關(guān)部門采取下列措施，具體情況報(bào)省金融辦：

　?。ㄒ唬┴?zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）停止開辦新業(yè)務(wù)；

　?。ㄈ┥暾?qǐng)凍結(jié)賬戶資金；

（四）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（五）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（六）責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；

民間資本管理公司整改后，應(yīng)當(dāng)向所在地州（市）金融辦提交報(bào)告。經(jīng)驗(yàn)收符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，再行解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十三條  經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，所在地州（市）金融辦有權(quán)聘請(qǐng)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)，進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和稽核（費(fèi)用由民間資本管理公司承擔(dān)）。

第三十四條　民間資本管理公司一經(jīng)查明有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，所在地州（市）金融辦報(bào)省金融辦審定后，取消試點(diǎn)資格，并商工商管理部門吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。涉及違法犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任。

第五章  附則

第三十五條  本《實(shí)施辦法》由省金融辦負(fù)責(zé)解釋，并根據(jù)試行情況會(huì)同省民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作小組成員單位修訂。

第三十六條  本《實(shí)施辦法》自發(fā)布之日起實(shí)施。